こんにちは。
大分市の「利光FP事務所」の利光です。

「FPって何を相談するところなんですか？」

初めてお会いする方から、よくいただくご質問です。

“お金の専門家”というイメージはあるけれど、

  • 保険の相談
  • 投資の相談
  • 相続
  • 家計の見直し

など、実際にどんなことを相談していいのか分からないという方も多いと思います。

今回は、実際によくいただくご相談について、少しご紹介したいと思います。

相続についてのご相談

最近特に増えているのが、相続についてのご相談です。

「相続税がどれくらいかかるのか心配」というご相談もありますが、実際には、

  • 子どもたちでもめてほしくない
  • 何から準備したらいいか分からない
  • 親が元気なうちに話をしておきたい

というご相談の方が多い印象です。

相続は、税金だけの話ではありません。

ご家族の想いや、これからの生活も大きく関わってきます。

保険についてのご相談

保険については、

「この内容、本当に自分に合っているんですかね？」

というご相談をよくいただきます。

実際に内容を確認すると、

  • 何年も前に加入して覚えていない
  • 同じような保障が重なっている
  • 必要以上に保険料を払っている

というケースも少なくありません。

もちろん、保険は大切です。

ただ、“入っていること”が安心ではなく、
“必要な時にちゃんと役に立つこと”が大切だと思っています。

ご家族の状況や働き方によって必要な保障は変わるので、一緒に整理しながら考えていくようにしています。

NISA・iDeCoなどのご相談

最近は、NISAやiDeCoのご相談も本当に増えました。

ただ、
「周りがやっているから」
「何となく始めた方がいい気がして」
という方も多いです。

もちろん資産形成は大切ですが、私は
“無理なく続けられること”
が一番大事だと思っています。

制度だけを説明するのではなく、

  • 今後どんな生活をしたいか
  • 教育費や住宅ローンとのバランス
  • 老後に向けてどれくらい準備したいか

なども含めて、一緒に考えるようにしています。

「こんなこと聞いていいのかな？」でも大丈夫です

お金の悩みって、なかなか人に相談しづらいですよね。

だからこそ私は、
“相談しやすい雰囲気”
を大切にしたいと思っています。

実際、

「こんなこと相談していいんですか？」
と言われることも多いですが、むしろそういうご相談こそ大歓迎です。

難しい専門用語を並べるのではなく、できるだけ分かりやすく、一人ひとりに合わせてお話することを心がけています。

もし少しでも気になることがありましたら、お気軽にご相談ください。

これからこのブログでも、
相続や保険、資産形成などについて、できるだけ分かりやすく発信していきたいと思っています。

今後ともよろしくお願いいたします。